Áàíêîâñêàÿ áèçíåñ-ðàçâåäêà

 Ìîñêâå è ñòîëè÷íîé îáëàñòè äåéñòâóåò ñâûøå 600 êîììåð÷åñêèõ áàíêîâ — ïðèìåðíî ïîëîâèíà îò îáùåãî ÷èñëà áàíêîâ Ðîññèè. Èõ ñóììàðíûé êàïèòàë äîñòèãàåò 80% áàíêîâñêîãî êàïèòàëà ñòðàíû.

ÇÀÄÀ×È

Ïîíÿòèå «áèçíåñ-ðàçâåäêà» (business-intelligence) â áàíêîâñêîé ñôåðå ñâîäèòñÿ ê ïðîãíîçèðîâàíèþ óãðîç â ôèíàíñîâî-õîçÿéñòâåííîé äåÿòåëüíîñòè è îïðåäåëåíèþ ìåð ïî èõ ëîêàëèçàöèè. Ïðè ýòîì îñíîâíûìè óãðîçàìè âî âíåøíåé ñðåäå ÿâëÿþòñÿ êðèìèíàë è íåäîáðîñîâåñòíàÿ êîíêóðåíöèÿ, à âî âíóòðåííåé — ìîøåííè÷åñêèå äåéñòâèÿ âëàäåëüöåâ è òîï-ìåíåäæåðîâ êîììåð÷åñêèõ áàíêîâ.

Îñîáûé ñòàòóñ Áàíêà Ðîññèè è åãî òåððèòîðèàëüíûõ ó÷ðåæäåíèé íå îçíà÷àåò, ÷òî ýòè óãðîçû íå îêàçûâàþò íà íåãî âëèÿíèå. Ñ ó÷åòîì ýòèõ îáñòîÿòåëüñòâ è ñòðîèò ñâîþ ðàáîòó Óïðàâëåíèå áåçîïàñíîñòè è çàùèòû èíôîðìàöèè Ìîñêîâñêîãî ÃÒÓ Áàíêà Ðîññèè. Åñëè ãîâîðèòü î êîíêðåòíûõ çàäà÷àõ, òî ýòî ïðåæäå âñåãî:

* àíàëèç è ïðîâåðêà äîñòîâåðíîñòè äîêóìåíòîâ, ïðåäñòàâëÿåìûõ êðåäèòíûìè îðãàíèçàöèÿìè ïðè ðåãèñòðàöèè, ðàñøèðåíèè äåÿòåëüíîñòè è ðåîðãàíèçàöèè, ñîãëàñîâàíèè êàíäèäàòóð íà äîëæíîñòè ðóêîâîäèòåëåé è ãëàâíûõ áóõãàëòåðîâ, à òàêæå àðáèòðàæíûõ óïðàâëÿþùèõ ïðè áàíêðîòñòâå êðåäèòíûõ îðãàíèçàöèé;
* ó÷àñòèå â ðåøåíèè âîïðîñîâ âûÿâëåíèÿ êîíêðåòíûõ ïðàâîíàðóøåíèé â ñôåðå áàíêîâñêîé äåÿòåëüíîñòè è ïðåäúÿâëåíèè èñêîâ â àðáèòðàæíûå ñóäû;
* îïðåäåëåíèå ôàêòîðîâ ðèñêà â äåÿòåëüíîñòè áàíêîâ ìîñêîâñêîãî ðåãèîíà.

ÑÏÅÖÈÔÈÊÀ ÑËÓÆÁÛ

Ê èþëþ 2002 ãîäà â Ìîñêâå áûëî çàðåãèñòðèðîâàíî ñâûøå ìèëëèîíà ïðåäïðèÿòèé ðàçëè÷íûõ ôîðì ñîáñòâåííîñòè, õîòÿ ê ðåàëüíî äåéñòâóþùèì èç íèõ ìîæíî áûëî îòíåñòè åäâà ëè òðåòü. Ýòî, ñîáñòâåííî, è ïîäòâåðäèëà ïðîâåäåííàÿ âî âòîðîé ïîëîâèíå 2002 ãîäà ïåðåðåãèñòðàöèÿ ñóáúåêòîâ õîçÿéñòâåííîé äåÿòåëüíîñòè â ÓÌÍÑ Ðîññèè ïî ã. Ìîñêâå: íà ñåãîäíÿøíèé äåíü ÷èñëî çàðåãèñòðèðîâàííûõ þðèäè÷åñêèõ ëèö ñîñòàâëÿåò îêîëî 260 òûñÿ÷. Îäíàêî äî ñèõ ïîð äàëåêî íå âñå èç íå ïðîøåäøèõ ïåðåðåãèñòðàöèþ ñîòåí òûñÿ÷ ôèðì çàâåðøèëè ïðîöåäóðó ëèêâèäàöèè. Ìíîãèå èç íèõ ìîãóò ôèãóðèðîâàòü ñðåäè ïîòåíöèàëüíûõ ïàðòíåðîâ è êîíòðàãåíòîâ.

Ïðè÷åì îïàñíîñòü ìîãóò ïðåäñòàâëÿòü íå òîëüêî îòå÷åñòâåííûå ñòðóêòóðû. Ñðåäè èíîñòðàííûõ ôèðì, ïî ýêñïåðòíûì îöåíêàì, íàäåæíûõ ëèøü 15%. Çàòî 44% ïðèõîäÿò íà ðîññèéñêèé ðûíîê, ÷òîáû ïîïðàâèòü ñâîå ôèíàíñîâîå ïîëîæåíèå, 22% íàõîäÿòñÿ â ñîñòîÿíèè áàíêðîòñòâà, à äåÿòåëüíîñòü 19% íîñèò îòêðîâåííî êðèìèíàëüíûé õàðàêòåð.

Ïîäîáíûå ôèðìû èñïîëüçóþòñÿ â êà÷åñòâå ïîäñòàâíûõ ïðè ïåðåêóïêå áàíêîâ ñîìíèòåëüíûìè ëèöàìè, èíîñòðàíöàìè, ñòðåìÿùèìèñÿ ëåãàëèçîâàòü â Ðîññèè êðèìèíàëüíûé çàðóáåæíûé êàïèòàë, è ïðîñòî ïðåñòóïíèêàìè, èñïîëüçóþùèìè ôèíàíñîâûå âîçìîæíîñòè íåêîòîðûõ áàíêîâ äëÿ ñîâåðøåíèÿ ïðîòèâîïðàâíûõ ñäåëîê.

Åùå îäíà ïðîáëåìà — ðàñòóùåå ÷èñëî ïîïûòîê ïðîíèêíîâåíèÿ íà ðóêîâîäÿùèå ïîñòû êîììåð÷åñêèõ áàíêîâ íåäîáðîñîâåñòíûõ ãðàæäàí.

ÈÑÒÎ×ÍÈÊÈ ÈÍÔÎÐÌÀÖÈÈ

Ìåòîäû áèçíåñ-ðàçâåäêè îñíîâàíû â ïåðâóþ î÷åðåäü íà ïðèíöèïå «ïðîçðà÷íîñòè» èñòî÷íèêîâ èíôîðìàöèè.  ýòî ïîíÿòèå âõîäÿò âíåøíèå îòêðûòûå èñòî÷íèêè, äîêóìåíòû, ïðåäíàçíà÷åííûå äëÿ ñëóæåáíîãî ïîëüçîâàíèÿ â Áàíêå Ðîññèè, à òàêæå ñâåäåíèÿ èç ïðàâîîõðàíèòåëüíûõ îðãàíîâ, îïðåäåëåííûå äëÿ ñîâìåñòíîãî èñïîëüçîâàíèÿ äâóõñòîðîííèìè ñîãëàøåíèÿìè.

Èñòî÷íèêè èíôîðìàöèè ìîæíî óñëîâíî ïîäåëèòü íà òðè îñíîâíûå ãðóïïû:

* êîììåð÷åñêèå ôàêòîãðàôè÷åñêèå áàçû äàííûõ, â ïåðâóþ î÷åðåäü — ïîä óïðàâëåíèåì èíñòðóìåíòàëüíîé ÑÓÁÄ «Êðîíîñ», ñîäåðæàùåé ðåãèñòðàöèîííûå ìàòåðèàëû, ïîäîáíûå áàçû ïî äðóãèì ðåãèîíàì, ñâåäåíèÿ î òàìîæåííûõ, àäìèíèñòðàòèâíûõ è óãîëîâíûõ ïðàâîíàðóøåíèÿõ è äð.
* ñâåäåíèÿ, ïîëó÷àåìûå ÷åðåç èíôîðìàöèîííîå àãåíòñòâî «Èíòåãðóì-Òåõíî», àêêóìóëèðóþùåå ìàòåðèàëû öåíòðàëüíûõ è ðåãèîíàëüíûõ ÑÌÈ, èíôîðìàãåíòñòâ, Ãîñêîìñòàòà ÐÔ, àäðåñíî-ñïðàâî÷íóþ èíôîðìàöèþ, ñâåäåíèÿ ïî þðèäè÷åñêèì ëèöàì Ðîññèè è ñòðàí ÑÍà è äð.
* îòêðûòûå ðåñóðñû Èíòåðíåòà — ïðåæäå âñåãî äëÿ ïîëó÷åíèÿ ìàòåðèàëîâ ïî èíîñòðàííûì ôèðìàì. Ñëàáàÿ ñòîðîíà: âîçìîæíàÿ íåäîñòîâåðíîñòü ôàêòîâ è äåçèíôîðìàöèÿ ðÿäà èñòî÷íèêîâ Èíòåðíåòà.
* Íåëüçÿ íå çàòðîíóòü è òàêóþ äåëèêàòíóþ òåìó, êàê ëåãèòèìíîñòü èñïîëüçóåìûõ â áèçíåñ-ðàçâåäêå êîììåð÷åñêèõ èíôîðìàöèîííûõ ðåñóðñîâ. Çàêîí «Îá èíôîðìàöèè, èíôîðìàòèçàöèè è çàùèòå èíôîðìàöèè» âûäåëÿåò òðè êàòåãîðèè èíôîðìàöèè, ïîäëåæàùåé çàùèòå. Íî åñëè èíôîðìàöèåé, ñîñòàâëÿþùåé ãîñóäàðñòâåííóþ òàéíó, âëàäååò ãîñóäàðñòâî, îíî ôîðìóëèðóåò òðåáîâàíèÿ ïî åå çàùèòå è êîíòðîëèðóåò èõ âûïîëíåíèå (çàêîí «Î ãîñóäàðñòâåííîé òàéíå»), òî îòâåòñòâåííîñòü çà ðàçãëàøåíèå ïåðñîíàëüíûõ äàííûõ èëè íàðóøåíèå êîììåð÷åñêîé òàéíû ïî ñóùåñòâó çàêîíîäàòåëüíî íå ðåãëàìåíòèðîâàíà. Ñîîòâåòñòâóþùèå çàêîíîïðîåêòû, ê ñîæàëåíèþ, óæå íå ïåðâûé ãîä ñòðàíñòâóþò ïî èíñòàíöèÿì.

ÎÁÚÅÊÒÛ

Ïîìèìî ñîáñòâåííî áàíêîâ, îáúåêòàìè äåÿòåëüíîñòè óïðàâëåíèÿ ñòàíîâÿòñÿ þðèäè÷åñêèå è ÷àñòíûå ëèöà: ïðåæäå âñåãî ó÷ðåäèòåëè (ó÷àñòíèêè), ðóêîâîäèòåëè è ãëàâíûå áóõãàëòåðû.

Îäíî èç òèïîâûõ çàäàíèé ëþáîé ñëóæáû áåçîïàñíîñòè — ïîëó÷èòü ñâîåãî ðîäà «ïîðòðåò» ôèðìû, ïîïàâøåé â ñôåðó äåÿòåëüíîñòè êðåäèòíîé îðãàíèçàöèè, ÷òîáû ïðåäóïðåäèòü âîçìîæíûå íåãàòèâíûå äåéñòâèÿ ñ åå ñòîðîíû.  ýòîì ñëó÷àå ïðîâåðêà ìîæåò îñóùåñòâëÿòüñÿ ïî ñëåäóþùåìó àëãîðèòìó.

Ó÷ðåäèòåëè ôèðìû. Åñëè ýòî — îäíî ôèçè÷åñêîå ëèöî, ïðîâåðÿåòñÿ: íå ÿâëÿåòñÿ ëè ïàñïîðò ó÷ðåäèòåëÿ ïîòåðÿííûì èëè ïîõèùåííûì? Ïðè íåîáõîäèìîñòè ïðîâåðÿåòñÿ åãî ôèíàíñîâî—èìóùåñòâåííîå ïîëîæåíèå, âëàäåíèå àêöèÿìè. Åñëè ó÷ðåäèòåëü ñòóäåí÷åñêîãî èëè «ãëóáîêî ïåíñèîííîãî» âîçðàñòà, íå èñêëþ÷åíî, ÷òî ýòî ëèöî ïîäñòàâíîå.  ýòîì ñëó÷àå öåëåñîîáðàçíî ðåøèòü îáðàòíóþ çàäà÷ó: çàðåãèñòðèðîâàíû ëè íà ýòî ëèöî äðóãèå ôèðìû è ñêîëüêî? Äëÿ ñóáúåêòîâ âíåøíåýêîíîìè÷åñêîé äåÿòåëüíîñòè ïîëåçíà ïðîâåðêà òàìîæåííûõ äîêóìåíòîâ íà ïðåäìåò íàðóøåíèé ïðè ïðîõîæäåíèè ãðóçîâ ÷åðåç ãðàíèöó.

Ïî îòêðûòûì ýëåêòðîííûì èñòî÷íèêàì ïðîâåðÿåòñÿ äîïîëíèòåëüíàÿ èíôîðìàöèÿ î äåÿòåëüíîñòè ôèðìû, åå àêòèâíîñòè íà âòîðè÷íîì ðûíêå öåííûõ áóìàã, ôàêòàõ îáìàíà, êðèìèíàëüíûõ àñïåêòàõ, ñóäåáíûõ ïðîöåññàõ è ò. ï.

Àíàëèç òåêñòà ó÷ðåäèòåëüíûõ äîêóìåíòîâ è äåëîâîé ïåðåïèñêè.

Àäðåñ è äàòà ðåãèñòðàöèè óñòàâíûõ äîêóìåíòîâ. Ôèðìà, çàðåãèñòðèðîâàííàÿ, ñêàæåì, ìåíåå òðåõ ìåñÿöåâ íàçàä, íå ìîæåò âûçûâàòü ïîëíîãî äîâåðèÿ — îñîáåííî åñëè ïî óêàçàííîìó àäðåñó çàðåãèñòðèðîâàíî åùå íåñêîëüêî ôèðì.

Ñåìàíòèêà íàçâàíèÿ. Ïî íàçâàíèþ ìîæíî îïðåäåëèòü, êòî ÿâëÿåòñÿ âëàäåëüöåì ôèðìû (òàê, «ÑÓ-53 Ìîñâîäîêàíàë» ñêîðåå âñåãî — «äî÷êà» îäíîèìåííîãî êîíöåðíà), à òàêæå õàðàêòåð è âèä äåÿòåëüíîñòè. Ñîìíèòåëüíî âûãëÿäèò, íàïðèìåð, ðàñõîæàÿ àááðåâèàòóðà òèïà «International» èëè «Ltd» â íàçâàíèè íåèçâåñòíîé ôèðìû, ó÷ðåäèòåëü êîòîðîé — îäíî èëè íåñêîëüêî ôèçè÷åñêèõ ëèö, à óñòàâíîé ôîíä íàñ÷èòûâàåò 9 òûñÿ÷ ðóáëåé.

Åñòü è èíûå òîíêîñòè.  êàæäîé ñòðàíå ïðèíÿòû ñâîè îáîçíà÷åíèÿ ïðàâîâûõ ôîðì: Ltd, Plc, Inc, Corp, AG è ò.ä. Ïîýòîìó ðîññèéñêèå ïðåäïðèíèìàòåëüñêèå ñòðóêòóðû, âêëþ÷àþùèå â ñâîå íàèìåíîâàíèå, ê ïðèìåðó, Ëèìèòåä èëè Ltd, äåéñòâóþò íåïðàâîìåðíî — ýòè òåðìèíû îçíà÷àþò ïðèíàäëåæíîñòü ê ñòðàíàì, ïðàâîâàÿ ñèñòåìà êîòîðûõ áàçèðóåòñÿ íà áðèòàíñêîì ïðàâå.

«ÎÏÀÑÍÛÅ ÑÂßÇÈ»

Îäíà èç òèïîâûõ ïðîáëåì — âûÿâëåíèÿ ñêðûòîé ñâÿçè ìåæäó äâóìÿ è áîëåå õîçÿéñòâóþùèìè îáùåñòâàìè èëè, èíûìè ñëîâàìè, âûÿâëåíèå ëàòåíòíîé àôôèëèðîâàííîñòè ìåæäó þðèäè÷åñêèìè ëèöàìè. Ðàññìîòðèì, êàê ìîæíî âûÿâèòü ïîäîáíóþ ñâÿçü, èñïîëüçóÿ äîñòóïíûå èñòî÷íèêè èíôîðìàöèè.

Âíà÷àëå àíàëèçèðóþòñÿ ðåãèñòðàöèîííûå äàííûå. Íàñòîðàæèâàþùèå ïðèçíàêè: ñîâïàäåíèå ôàìèëèè, èìåíè è îò÷åñòâà ðóêîâîäèòåëåé ïðåäïðèÿòèé èëè àäðåñà. Åñëè ôèðìû åùå è îáñëóæèâàþòñÿ â îäíîì áàíêå, ñâÿçü ìåæäó íèìè âïîëíå âåðîÿòíà.

Ñëåäóþùèé øàã — âûÿâëåíèå èìóùåñòâåííîé çàâèñèìîñòè ïðåäïðèÿòèé îò îäíèõ è òåõ æå ó÷ðåäèòåëåé. Ýòà çàâèñèìîñòü ìîæåò áûòü âûÿâëåíà íå òîëüêî «íàïðÿìóþ», íî è íà âòîðîì, òðåòüåì è áîëåå óðîâíå.

Àíàëèç ïîçâîëÿåò êëàññèôèöèðîâàòü ñîìíèòåëüíûå (à ïîðîé è ìîøåííè÷åñêèå) ôèðìû, ðàññìàòðèâàÿ èõ êàê ïîòåíöèàëüíîãî êîíòðàãåíòà, è îáîçíà÷èòü êîñâåííûå ïðèçíàêè èõ âûÿâëåíèÿ.

Äèðåêòîðñêàÿ ôèðìà. Èñïîëüçóåòñÿ äëÿ îñóùåñòâëåíèÿ ïëàòåæåé çà ëè÷íûå óñëóãè, óêðûòèÿ ëè÷íîãî äîõîäà îò íàëîãîâ è âåäåíèÿ ïðèâàòíîãî ôèíàíñîâîãî îáåñïå÷åíèÿ îäíîãî èëè íåñêîëüêèõ ÷åëîâåê, îáû÷íî âëàäåëüöåâ ôèðìû. Ïîäîáíûå ñòðóêòóðû íå ïðîÿâëÿþò îùóòèìîé äåëîâîé àêòèâíîñòè.

Ïðèçíàêè: ó÷ðåäèòåëè — îäíî èëè íåáîëüøîå ÷èñëî ôèçè÷åñêèõ ëèö; ðóêîâîäèòåëåì ÿâëÿåòñÿ îäèí èç ó÷ðåäèòåëåé; çàðåãèñòðèðîâàíà êàê ÎÎÎ; ðàñïîëîæåíà ðÿäîì ñ ìåñòîì æèòåëüñòâà åå ðóêîâîäèòåëÿ (ó÷ðåäèòåëÿ); âèä äåÿòåëüíîñòè ñâÿçàí ñ íàëè÷íûìè äåíüãàìè.

Ôèðìà-çîìáè. Ïðàêòè÷åñêè «ìåðòâàÿ» ôèðìà, âûïîëíÿþùàÿ íåêèå çàäàííûå ôóíêöèè. Ïðåäñòàâëÿåò ñîáîé ÿâíîãî, ñêðûòîãî è îáðå÷åííîãî áàíêðîòà. Ïðèçíàêè: êàê ïðàâèëî, ïîâòîðíîé ïåðåðåãèñòðàöèè íå ïðîõîäèò è ñâîèõ óñòàíîâî÷íûõ äàííûõ íå îáíîâëÿåò; îòñóòñòâèå íàëîãîîáëàãàåìîé áàçû, à â áóõãàëòåðñêîì áàëàíñå, çà èñêëþ÷åíèåì ïîçèöèé óñòàâíîãî êàïèòàëà è çàåìíûõ ñðåäñòâ, ïîäàâëÿþùåå ÷èñëî íóëåâûõ ïîçèöèé.

Æèðî-ôèðìà, èëè ôèðìà-îïåðàòîð. Èñïîëüçóåòñÿ äëÿ àêêóìóëèðîâàíèÿ íà ñâîèõ ñ÷åòàõ ïîñòóïàþùèõ äîõîäîâ è ïðîâåäåíèÿ ôèíàíñîâûõ îïåðàöèé ñ öåëüþ èõ îáíàëè÷èâàíèÿ, «îòìûâêè», ïåðåâîäà ñðåäñòâ â îôøîðíûå çîíû. Êàê ïðàâèëî, ñóùåñòâóåò íåäîëãî. Ïðèçíàêè: ó÷ðåäèòåëè — íåñêîëüêî þðèäè÷åñêèõ ëèö, êîòîðûå ëèáî çàðåãèñòðèðîâàíû â îôøîðíûõ çîíàõ, ëèáî õàðàêòåðèçóþòñÿ áîëüøèì ãåîãðàôè÷åñêèì ðàçáðîñîì; çíà÷èòåëüíîå ïîëîæèòåëüíîå èëè îòðèöàòåëüíîå ñàëüäî êðåäèòîâûõ è äåáåòîâûõ îáîðîòîâ ôèðìû çà äëèòåëüíûé, íå ìåíåå ïîëóãîäà, ïåðèîä.

Ôèðìà-ïîäñòàâêà (ïñåâäîôèðìà). Ôèðìà—îäíîäíåâêà, êîòîðàÿ èñïîëüçóåòñÿ äëÿ ïîäñòàâû ïîä âîçìîæíûå ñàíêöèè ïðè ïðîâåäåíèè ìîøåííè÷åñêèõ ñäåëîê. Ïðèçíàêè: çàðåãèñòðèðîâàíà íà âûìûøëåííûõ ëèö èëè ïî ïîòåðÿííûì (ïîõèùåííûì) ïàñïîðòàì, êàê ïðàâèëî, â ôîðìå ÎÎÎ; ñîñòàâ ó÷ðåäèòåëåé ñîñòîèò èç ôèðì, çàðåãèñòðèðîâàííûõ â îôøîðíûõ çîíàõ; ìèíèìàëüíî äîïóñòèìûé íà ìîìåíò ðåãèñòðàöèè óñòàâíîé êàïèòàë.

Ôèðìà-êàìóôëÿæ. Ëåãàëüíàÿ «êðûøà» äëÿ íåëåãàëüíîé äåÿòåëüíîñòè. Ñîçäàåòñÿ â öåëÿõ ëåãåíäèðîâàíèÿ êðèìèíàëüíîé èëè ïîãðàíè÷íîé äåÿòåëüíîñòè ãîëîâíîé êîìïàíèè — äëÿ ïðèäàíèÿ âíåøíå ïðàâäîïîäîáíûõ äîáðîêà÷åñòâåííûõ ïðèçíàêîâ ôèðìå-èíèöèàòîðó ìîøåííè÷åñêèõ ñäåëîê. Ìîæåò áûòü ñîçäàíà òàêæå äëÿ âåäåíèÿ áèçíåñà â ñåãìåíòå ïîâûøåííîãî ïðåäïðèíèìàòåëüñêîãî ðèñêà. Ïðèçíàêè: èñïîëüçóþòñÿ âíåøíèå ðåêâèçèòû è àòðèáóòû ðåàëüíûõ ôèðì (èíîãäà âåñüìà èìåíèòûõ), ÷àñòî è íå ïîäîçðåâàþùèõ, ÷òî èõ èìåíåì ïðèêðûâàþòñÿ ìîøåííè÷åñêèå îïåðàöèè; ñàìà ôèðìà — êàðëèêîâàÿ ñ «êîïåå÷íûì» óñòàâíûì êàïèòàëîì, çàòî ó÷ðåäèòåëü — îäíî þðèäè÷åñêîå ëèöî, êðóïíàÿ ôèðìà ñî çíà÷èòåëüíûì êàïèòàëîì.

Ôèðìà-ôàíòîì. Íåñóùåñòâóþùàÿ, «äóòàÿ» ôèðìà. Èìååò ðàñ÷åòíûé ñ÷åò â áàíêå ïîä ôàëüñèôèöèðîâàííûå äîêóìåíòû áåç êàêîé-ëèáî ðåãèñòðàöèè.

ÏÎÐÒÐÅÒ ÑÎÂÐÅÌÅÍÍÎÃÎ ÊÎÐÅÉÊÎ

Åùå îäíà òèïîâàÿ äëÿ áåçîïàñíèêîâ çàäà÷à — ñîçäàíèå «ïîðòðåòà» êîíêðåòíîãî ôèçè÷åñêîãî ëèöà, êîòîðûé ñîñòàâëÿåòñÿ ïî íåñêîëüêèì ôàêòîðàì.

Äåëîâàÿ àêòèâíîñòü. Åñëè íåêèé ãðàæäàíèí — ó÷ðåäèòåëü äåñÿòêîâ, à òî è ñîòåí ïðåäïðèÿòèé, ïîíÿòíî, ÷òî çäåñü ëèáî èñïîëüçóåòñÿ óòåðÿííûé èëè ïîõèùåííûé ïàñïîðò, ëèáî ïîäëèííûé ïàñïîðò äàåòñÿ «íàïðîêàò» çà âîçíàãðàæäåíèå. Äèàãíîç: ïîäñòàâíîå ëèöî.

Ñîîòíîøåíèå ñîöèàëüíîãî ñòàòóñà è ìàòåðèàëüíîãî ïîëîæåíèÿ. Åñëè íåêòî ÷èñëèòñÿ âëàäåëüöåì èëè ðóêîâîäèòåëåì êðóïíîé ôèðìû èëè áàíêà, íî íå âëàäååò íè êâàðòèðîé, íè ìàøèíîé, íè àêöèÿìè ïðåäïðèÿòèé, ñêîðåå âñåãî ðå÷ü òàêæå èäåò î ïîäñòàâíîì ëèöå äëÿ ïðîâåäåíèÿ ñîìíèòåëüíûõ ñäåëîê.

Äîïîëíèòåëüíàÿ èíôîðìàöèÿ. Åå ìîæíî ïî÷åðïíóòü â ýëåêòðîííûõ ÑÌÈ, êîììåð÷åñêèõ áàçàõ «Èíòåãðóì-Òåõíî», ðàçëè÷íûõ ðåñóðñàõ Èíòåðíåòà. Îäíàêî çäåñü âîçíèêàåò ïðîáëåìà èäåíòèôèêàöèè: ôàìèëèè, èìåíè è îò÷åñòâà äëÿ ýòîãî íåäîñòàòî÷íî. Ïîýòîìó èñïîëüçóþòñÿ äîïîëíèòåëüíûå õàðàêòåðèçóþùèå ïðèçíàêè. Òàê, èç îòêðûòûõ ýëåêòðîííûõ èñòî÷íèêîâ ìîæíî ïîëó÷èòü òåêñòû ïóáëè÷íûõ âûñòóïëåíèé «ãåðîÿ» è ñòàòüè î íåì è åãî ôèðìå. Ïîëåçíûìè ïîðîé îêàçûâàþòñÿ è ñâåäåíèÿ, ñîäåðæàùèåñÿ íà òàêèõ ñàéòàõ, êàê «Àãåíòñòâî ôåäåðàëüíûõ ðàññëåäîâàíèé» www.flb.ru, «Êîìïðîìàò» www.compromat.ru/main, «Àãåíòóðà» www.agentura.ru è äð.

È, ðàçóìååòñÿ, âåñüìà öåííûìè ÿâëÿþòñÿ ñâåäåíèÿ, ïîëó÷åííûå íåïîñðåäñòâåííî ïðè êîíòàêòå — âíåøíèé âèä, ìàíåðà ðàçãîâîðà, âèçèòêà âëàäåëüöà ìîãóò ìíîãîå ðàññêàçàòü î ÷åëîâåêå.

Òàê, åñëè â âèçèòêå óêàçàí òîëüêî íîìåð ìîáèëüíîãî òåëåôîíà, ýòî ãîâîðèò ëèáî îá îòñóòñòâèè ïîñòîÿííîãî ðàáî÷åãî ìåñòà â îôèñå, ëèáî î ðàçúåçäíîì õàðàêòåðå ðàáîòû âëàäåëüöà è îòñóòñòâèè ñåêðåòàðÿ. Äàæå äîìèíèðóþùèé öâåò â âèçèòêå íåñåò âàæíóþ èíôîðìàöèþ. Íàïîìíèì îñíîâíûå õàðàêòåðèñòèêè öâåòîâ, ïîäðîáíî îïèñàííûå â ó÷åáíèêàõ ïñèõîëîãèè: ñèíèé — ñòðåìëåíèå âåñòè äåëà ðàçìåðåííî, áåç ñèëüíûõ ýìîöèé, ðåçêèõ îáîñòðåíèé è ïåðåíàïðÿæåíèé; çåëåíûé — âûäåðæêà è óðàâíîâåøåííîñòü; æåëòûé — ñêëîííîñòü ê ïåðåìåíàì; çîëîòî – ñàìîëþáîâàíèå, ïðåòåíöèîçíîñòü, àìáèöèè; êîðè÷íåâûé — ïîäâåðæåííîñòü è ãîòîâíîñòü ê äëèòåëüíîìó ðèòìè÷íîìó òðóäó; êðàñíûé — íåðâíîñòü è èìïóëüñèâíîñòü; ìîíîõðîìû — ñòîéêîñòü, âîëÿ, ìàêñèìàëèçì.

Ñåãîäíÿ ïî÷òè îáÿçàòåëüíûì àòðèáóòîì âèçèòêè ñòàëî, ïîìèìî òåëåôîíà è ôàêñà, óêàçàíèå e-mail. Íèêîãäà íå ïîìåøàåò îáðàòèòü âíèìàíèå íà äîìåí ýëåêòðîííîé ïî÷òû: ñêàæè ìíå, êòî òâîé ïðîâàéäåð è ÿ ñêàæó, êòî òû. Åñëè, íàïðèìåð, â äîìåíå ôèãóðèðóåò usa.net, åñòü ïîâîä íàñòîðîæèòüñÿ: ýòîò äîìåí áåñïëàòíî ïðåäîñòàâëÿåòñÿ ÑØÀ äëÿ èíòåðíàöèîíàëüíîé ïîääåðæêè ìàëîèìóùèì ïîëüçîâàòåëÿì Èíòåðíåòà è ïðèòÿãàòåëåí ñâîåé àíîíèìíîñòüþ.

Èíôîðìàöèîííî-àíàëèòè÷åñêàÿ äåÿòåëüíîñòü, íà êîòîðîé áàçèðóåòñÿ áèçíåñ—ðàçâåäêà, òðåáóåò íåìàëûõ çàòðàò âðåìåíè è ñðåäñòâ. Èíôîðìàöèÿ äàâíî óæå ñòàëà òîâàðîì, ïðè÷åì íåäåøåâûì. Îäíàêî ýêîíîìèòü íà áèçíåñ-ðàçâåäêå íå ñòîèò, ýòî ìîæåò îáåðíóòüñÿ ñåðüåçíûìè ìàòåðèàëüíûìè è ìîðàëüíûìè ïîòåðÿìè. Ñ äðóãîé ñòîðîíû, ýôôåêòèâíîé áèçíåñ-ðàçâåäêà ìîæåò ñòàòü ëèøü â óñëîâèÿõ âûñîêîãî äîâåðèÿ ê íåé ñî ñòîðîíû ðóêîâîäñòâà, à äîâåðèå ýòî îïðàâäûâàåòñÿ òîëüêî ïðè ïðàâèëüíîì ïîäáîðå ðàáîòíèêîâ, çàíèìàþùèõñÿ ñáîðîì è àíàëèòè÷åñêîé îáðàáîòêîé èñõîäíûõ äàííûõ.

Âëàäèìèð Áàáêèí

bre
Карта
rss
Карта